Этим занимается специальный отдел в ЦБ.
На Дальнем Востоке по итогам третьего квартала 2018 года были выявлены 33 компании, которые выдавали гражданам кредиты, не имея на то лицензии Банка России. Информацию о мошенниках Дальневосточное ГУ Банка России направило в правоохранительные органы.
Согласно данным за третий квартал 2018 года, в Приморском крае выявлено восемь нелегальных кредиторов. В Сахалинской области и Республике Саха (Якутия) — по семь компаний, в Хабаровском крае — пять компаний. В Амурской области выявлены три нелегальных кредитора, в Камчатском крае — два, в Магаданской области — один.
«Вышеперечисленные организации незаконно использовали в своём наименовании словосочетания «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания», либо иным способом указывали на осуществление микрофинансовой деятельности. Такая практика является грубым нарушением действующего законодательства, поскольку вводит в заблуждение потребителей финансовых услуг. Информацию о мошенниках Дальневосточное ГУ Банка России направило в правоохранительные органы», — пояснил начальник Отдела противодействию нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Артём Кузьмин.
В начале этого года регулятор создал во всех главных управлениях специальные отделы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. В тесном взаимодействии с правоохранительными органами они ведут борьбу с мошенничеством и следят за тем, чтобы компании, исключённые из государственного реестра микрофинансовых организаций, прекратили работать и выдавать гражданам микрозаймы. В Дальневосточном ГУ Банка России такой отдел начал свою работу в марте.
Прибегая к услугам МФО, граждане, в первую очередь, должны проверить, включена ли организация в соответствующий государственный реестр. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Кроме того, чтобы потребителям было проще отличать легальные МФО от «чёрных кредиторов», Банк России в поисковой системе «Яндекс» маркирует сайты МФО (зелёный кружок с галочкой и надписью «Реестр ЦБ РФ»), передает пресс-служба Дальневосточного ГУ Банка России.