«Черные кредиторы» маскируются под комиссионные магазины и ремонтные мастерские.
Специалисты Дальневосточного главного управления Банка России в первой половине 2022 года выявили* 26 нелегальных кредиторов и одну финансовую пирамиду, осуществлявших деятельность на территории семи субъектов макрорегиона. Об этом говорится в релизе ведомства.
Больше всего «черных кредиторов» обнаружено в Приморском и Хабаровском краях — девять и восемь соответственно. В Амурской области выявлено три таких организации, в Якутии и на Сахалине — по две, в Магаданской области и ЕАО — по одной. Кроме того, в Еврейской автономии была вычислена финансовая пирамида.
При этом в регионах Дальнего Востока увеличивается количество нелегальных участников финансового рынка, работающих под видом нефинансовых организаций. «Черные кредиторы» маскируются под комиссионные магазины и ремонтные мастерские, в некоторых случаях оформляя займы даже без заключения договоров.
«Деньги, как правило, выдаются под залог товара, а условия сделки становятся известны только после оценки залогового имущества. Важно понимать, что нелегальные кредиторы работают вне правового поля и могут нарушить права своих клиентов как в момент оформления договора, так и при взыскании просроченной задолженности», — рассказала и.о. начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Екатерина Брызгалова.
Информация по всем выявленным нелегалам и пирамидам всегда направляется в правоохранительные и другие компетентные органы, которые могут принимать меры по пресечению их деятельности.
Банк России настоятельно рекомендует проверять наличие лицензии или разрешения на предоставление услуг у финансовой организации до начала сотрудничества с ней. Кроме того, фирмы не должно быть в реестре компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.
* На территории, подведомственной Дальневосточному ГУ Банка России (Приморский край, Хабаровский край, Еврейская автономная область, Республика Саха (Якутия), Амурская область, Сахалинская область, Магаданская область, Чукотский автономный округ, Камчатский край).